美國國內(nèi)投資公司的社交媒體“革命”

你的投資顧問可以發(fā)博客寫他/她的工作內(nèi)容么？或者通過Twitter微博推薦新近閱讀的有關(guān)石油期貨的好文章并貼上原文超鏈接？他們有沒有可能發(fā)帖說某某日市場(chǎng)會(huì)發(fā)生重大事件？在2010年1月以前，以上所有問題只會(huì)有一個(gè)答案：不可能！……除非這群伙計(jì)們都不想混了。

美國證券交易委員會(huì)（SEC）和美國金融業(yè)監(jiān)管局（FINRA）并沒有專項(xiàng)明令禁止行業(yè)人員使用社交媒體發(fā)布工作相關(guān)的內(nèi)容，但SEC制定的廣告和公關(guān)守則被普遍認(rèn)為擴(kuò)展適用于各種網(wǎng)絡(luò)溝通方式。由于法規(guī)對(duì)此領(lǐng)域的規(guī)范模糊不清，大多數(shù)重量級(jí)投資公司索性禁止其經(jīng)紀(jì)人使用社交媒體。這樣一來的副作用就是，基于互聯(lián)網(wǎng)的商務(wù)機(jī)會(huì)及點(diǎn)對(duì)點(diǎn)聯(lián)系也被一并拒之門外。

2010年1月，美國金融業(yè)監(jiān)管局（FINRA）發(fā)出《監(jiān)管通告10-06號(hào)（Regulatory Notice 10-06）》，通告規(guī)定：在符合SEC和FINRA法規(guī)要求等規(guī)范的前提下，投資公司的業(yè)務(wù)代表可以通過社交渠道發(fā)布行業(yè)信息。投資公司對(duì)此通告的反應(yīng)略顯遲緩，因?yàn)橥顿Y公司必須先得解決好如何監(jiān)控其業(yè)務(wù)代表在網(wǎng)上溝通公關(guān)的問題才行：必須創(chuàng)建相關(guān)的業(yè)務(wù)流程、修改和安裝相關(guān)軟件、完成對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)人員的培訓(xùn)。但是，在過去的12個(gè)月里，社交媒體在投資咨詢領(lǐng)域引發(fā)的效果確實(shí)堪稱“革命”。

一些公司對(duì)其經(jīng)紀(jì)人在社交媒體平臺(tái)發(fā)布行業(yè)信息采取了謹(jǐn)慎、“保守”的做法。一位業(yè)界代表說：“我們不得不時(shí)刻盯緊經(jīng)紀(jì)人，告訴他們哪些內(nèi)容可以通過社交媒體發(fā)布，哪些不可以。”不過她也表示：“我覺得現(xiàn)在邊干邊學(xué)的機(jī)制不錯(cuò)，總比過三年等事情完全清楚后再?zèng)Q定怎么干要強(qiáng)……社交媒體已經(jīng)走進(jìn)我們的生活，不會(huì)輕易消失的?！?/p>

紐約人壽保險(xiǎn)公司（New York Life）公司副總裁兼網(wǎng)絡(luò)負(fù)責(zé)人Ken Hittel表示，公司管理層對(duì)經(jīng)紀(jì)人使用社交媒體的態(tài)度相當(dāng)明確：“我們的CEO（Ted Mathas）明確表示，公司經(jīng)紀(jì)人確實(shí)有必要使用（社交媒體）?！奔~約人壽保險(xiǎn)公司遵從SEC和FINRA的規(guī)定，使用相關(guān)軟件監(jiān)控公司經(jīng)紀(jì)人的所有網(wǎng)絡(luò)互動(dòng)內(nèi)容。 Hittel透露，該項(xiàng)目“推進(jìn)順利，而且?guī)讉€(gè)月內(nèi)就會(huì)落實(shí)到位。”

SEC對(duì)廣告和顧問/投資者溝通的相關(guān)法規(guī)出臺(tái)已有一段時(shí)間，且適用于包括互聯(lián)網(wǎng)上各種互動(dòng)溝通的所有方式。FINRA發(fā)布的一段視頻文件概括了所有投資溝通都需遵守的五大要點(diǎn)。任何經(jīng)紀(jì)人的任何表述都必須：

• ? 不得夸大或誤導(dǎo)，必須披露所有重大事實(shí)
• ? 明確告知公司和經(jīng)紀(jì)人的名稱
• ? 不得包含或暗示任何預(yù)測(cè)性陳述
• ? 為客戶/投資者提供評(píng)估服務(wù)或市場(chǎng)的良好背景信息
• ? 在發(fā)布涉及共同基金、各種變形產(chǎn)品、和/或可在交易所交易基金的任何陳述后，在10日內(nèi)進(jìn)行登記備案

所有投資公司都必須培訓(xùn)其經(jīng)紀(jì)人，以確保其遵守SEC和FINRA的規(guī)定。 Hittel說紐約人壽保險(xiǎn)公司的代理人培訓(xùn)計(jì)劃的目標(biāo)“不只是達(dá)到合規(guī)”，他表示，公司在社交媒體上將設(shè)立1.2萬名“品牌大使”；公司會(huì)以使其達(dá)到“最佳行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)”的課程進(jìn)行培訓(xùn)。 Hittel說，在紐約人壽保險(xiǎn)公司有句流行語，“你愛怎么做都行，但不能為所欲為”，紐約人壽對(duì)社交媒體的使用問題上也體現(xiàn)了這一點(diǎn)。該公司已建立了讓其經(jīng)紀(jì)人使用社交媒體的漸進(jìn)計(jì)劃……前提是符合SEC和FINRA的所有法規(guī)要求。

http://socialmediatoday.com/paulkiser/299653/social-media-evolution-nations-investment-firms