三分之二的機(jī)構(gòu)仍以手動(dòng)搜索來(lái)遵守貿(mào)易和出口管制

隸屬于律商聯(lián)訊風(fēng)險(xiǎn)信息 (LexisNexis® Risk Solutions) 的 Accuity最新調(diào)查揭示全球銀行、企業(yè)和非銀行金融機(jī)構(gòu)在管理貿(mào)易和出口合規(guī)的相異之處

倫敦2021年8月27日 /美通社/ -- 據(jù)隸屬于律商聯(lián)訊風(fēng)險(xiǎn)信息，并作為全球領(lǐng)先的金融犯罪篩查、支付清算服務(wù)及了解你的客戶（KYC）解決方案供應(yīng)商Accuity 表示，三分之二的銀行、企業(yè)和非銀行金融機(jī)構(gòu) (NBFIs) 仍以手動(dòng)搜索引擎作為遵守貿(mào)易和出口法規(guī)的工具。然而，手動(dòng)搜索使這些機(jī)構(gòu)容易忽略危險(xiǎn)信號(hào)，就是否接受業(yè)務(wù)作出錯(cuò)誤決策，從而使它們暴露於風(fēng)險(xiǎn)之中，更有機(jī)會(huì)被監(jiān)管機(jī)構(gòu)采取行動(dòng)，以及錯(cuò)失參與安全和合法貿(mào)易交易的機(jī)會(huì)。

貿(mào)易融資供應(yīng)商、保險(xiǎn)公司、物流公司和其他參與國(guó)際供應(yīng)鏈的機(jī)構(gòu)有責(zé)任對(duì)其交易和運(yùn)輸中涉及的持分者和貨品進(jìn)行盡職調(diào)查，包括驗(yàn)證客戶和交易各方的合規(guī)性，以及檢查軍商兩用或受管制的物品，例如有關(guān)貨物是否具軍事目的之嫌，并確保資金和貨品不會(huì)流入或來(lái)自受制裁的地點(diǎn)。

Accuity於2021年上半年進(jìn)行的《貿(mào)易合規(guī)調(diào)查報(bào)告》，共訪問(wèn)逾120名專業(yè)人士，他們分別來(lái)自亞太區(qū)、歐洲、中東、非洲，以及美洲的主要銀行、保險(xiǎn)和金融科技機(jī)構(gòu)。研究顯示，即使檢測(cè)受制裁和軍商兩用商品等貿(mào)易合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的自動(dòng)化解決方案出現(xiàn)數(shù)年，手動(dòng)搜索仍然十分普遍。

《Accuity貿(mào)易合規(guī)調(diào)查報(bào)告》要點(diǎn)：

• 貿(mào)易合規(guī)并非經(jīng)常由專門(mén)團(tuán)隊(duì)處理：銀行主要通過(guò)專門(mén)的合規(guī)職能來(lái)管理貿(mào)易合規(guī)。非銀行金融機(jī)構(gòu) (NBFIs) 把貿(mào)易合規(guī)視為KYC流程處理，而企業(yè)則將其作為中央合規(guī)職能或一般運(yùn)營(yíng)團(tuán)隊(duì)處理。
• 通常只限于銀行才會(huì)進(jìn)行不同種類的篩查：超過(guò) 90% 的銀行會(huì)篩查五個(gè)或以上的合規(guī)條件，包括制裁、貨物、船舶名稱和最終受益人 (UBOs)，相較之下，非銀行機(jī)構(gòu)或企業(yè)篩查的種類僅為銀行的三分之一。
• 監(jiān)管變化帶來(lái)的挑戰(zhàn)：跟上快速變化的監(jiān)管和不斷增加的期望是銀行和企業(yè)面臨的最大挑戰(zhàn);而非銀行金融機(jī)構(gòu)則認(rèn)為繁重的文書(shū)工作是其最大負(fù)擔(dān)。
• 計(jì)劃提高效率：60%的受訪公司表示，計(jì)劃投資合規(guī)系統(tǒng)的融合及互通；74%的受訪公司希望提高數(shù)據(jù)共享和透明度。
• 以合規(guī)作為優(yōu)勢(shì)：競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)被視為貿(mào)易合規(guī)的主要好處，有企業(yè)表示，在優(yōu)先以更先進(jìn)的牌照管理來(lái)改善業(yè)務(wù)流程的同時(shí)，對(duì)罰款的擔(dān)憂隨之減少。

據(jù)Accuity客戶，約旦貿(mào)易與金融房屋銀行制裁部門(mén)負(fù)責(zé)人Enas Hamed表示：「我們已優(yōu)先將貿(mào)易融資交易與當(dāng)?shù)睾蛧?guó)際制裁清單進(jìn)行數(shù)位化和自動(dòng)化篩選，銀行能通過(guò)減少人工處理和篩選潛在交易所花費(fèi)的時(shí)間來(lái)提高其效率，同時(shí)允許清晰的審計(jì)跟蹤，并提高其與監(jiān)管機(jī)構(gòu)和客戶的對(duì)接效率。 」

Accuity貿(mào)易合規(guī)總監(jiān)Aneta Klosek表示：「貿(mào)易合規(guī)是一項(xiàng)關(guān)鍵職能，一旦出錯(cuò)，或會(huì)給企業(yè)造成數(shù)以百萬(wàn)計(jì)的損失，哪怕是最小的疏忽也會(huì)影響企業(yè)的整體戰(zhàn)略，這一點(diǎn)絕對(duì)不容冒險(xiǎn)。另一方面，研究亦表明，正確的貿(mào)易合規(guī)可以產(chǎn)生顯著的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，因此，供應(yīng)鏈中的所有企業(yè)都有充分的理由將貿(mào)易合規(guī)作為重點(diǎn)。我們看到越來(lái)越多銀行和企業(yè)選用具全面數(shù)據(jù)和技術(shù)支持的解決方案，以確保其合規(guī)框架無(wú)懈可擊，最終使它們?cè)谝咔槠陂g仍舊可以蓬勃發(fā)展。」

按此下載「企業(yè)如何應(yīng)對(duì)貿(mào)易合規(guī)性」圖表以查看完整的調(diào)查結(jié)果。如欲了解更多有關(guān)貿(mào)易和出口合規(guī)的問(wèn)題，歡迎瀏覽Accuity新一份白皮書(shū)《貿(mào)易、販運(yùn)和科技：持續(xù)打擊金融犯罪》。

（有關(guān)圖表及白皮書(shū)只提供英文版本）