omniture

招商證券湯維清副總裁談公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)發(fā)展思路及未來(lái)規(guī)劃

2009-11-10 18:36 9905

深圳2009年11月10日電 /美通社亞洲/ -- 作為一家全國(guó)性的綜合證券公司,招商證券股份有限公司即將在上海證券交易所上市,在該公司的發(fā)行路演期間,公司副總裁湯維清對(duì)招商證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)發(fā)展思路及未來(lái)規(guī)劃做了詳細(xì)介紹,以便投資者更好的了解公司業(yè)務(wù)。

說(shuō)到招商證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)與同業(yè)相比有哪些優(yōu)勢(shì),湯維清介紹說(shuō):“我們的優(yōu)勢(shì)主要體現(xiàn)在差異化和創(chuàng)新性?xún)牲c(diǎn),具體來(lái)說(shuō)差異化主要體現(xiàn)在產(chǎn)品線較為豐富,且產(chǎn)品差異化定位。集合、專(zhuān)項(xiàng)和定向都有產(chǎn)品。創(chuàng)新性主要體現(xiàn)在已經(jīng)成功推出了四只具有創(chuàng)新意義的集合理財(cái)產(chǎn)品和一只專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃,受到投資者認(rèn)可和好評(píng)。招商證券在業(yè)內(nèi)首家推出 FoF 產(chǎn)品-基金寶一期,該產(chǎn)品具有雙重專(zhuān)業(yè)管理、雙重風(fēng)險(xiǎn)分散的特點(diǎn),并首次實(shí)行有限賠付條款、收益補(bǔ)償條款和‘低固定費(fèi)率+合理業(yè)績(jī)報(bào)酬’創(chuàng)新管理費(fèi)用提取方式等;公司推出的貨幣式理財(cái)產(chǎn)品現(xiàn)金牛:可申購(gòu)一級(jí)市場(chǎng)新股和可轉(zhuǎn)債,首次設(shè)置了風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金計(jì)提制度,新股收益90天攤銷(xiāo)和更為公平的‘待攤風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)盈虧’的條款等;基金寶二期設(shè)置雙重業(yè)績(jī)基準(zhǔn);瀾電收益:使用了三種內(nèi)部信用增級(jí)方式,國(guó)內(nèi)第一支發(fā)行浮動(dòng)利率品種的資產(chǎn)證券化產(chǎn)品,浮動(dòng)利率產(chǎn)品設(shè)計(jì)中設(shè)置了‘利率上限擋板’等。剛發(fā)行完成的股票星在收益分配上采用了更有利于投資者的方式,無(wú)固定管理費(fèi)、超過(guò)基準(zhǔn)收益分配的方式,受到了客戶(hù)廣泛的歡迎?!?/p>

此外公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)有著良好的管理水平、風(fēng)控機(jī)制和市場(chǎng)信譽(yù),資產(chǎn)規(guī)模和業(yè)務(wù)收入長(zhǎng)期處于業(yè)界領(lǐng)先地位。公司投資理念領(lǐng)先,管理業(yè)績(jī)出色,已初步建立起較為合理的管理架構(gòu)和業(yè)務(wù)運(yùn)作體系。

此外,湯維清又介紹了資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的未來(lái)規(guī)劃:“2008年為定向理財(cái)業(yè)務(wù)起步的一年,公司目前定向資產(chǎn)管理的規(guī)模和客戶(hù)群不大。但從長(zhǎng)期來(lái)看,定向理財(cái)業(yè)務(wù)開(kāi)展具有客戶(hù)類(lèi)型多樣化,產(chǎn)品設(shè)計(jì)靈活多樣、品種豐富,產(chǎn)品周期短,產(chǎn)品審批程序相對(duì)簡(jiǎn)單等自身特點(diǎn)和優(yōu)勢(shì),未來(lái)發(fā)展空間廣闊,我們希望做大做強(qiáng)定向理財(cái)業(yè)務(wù),在業(yè)務(wù)規(guī)模及收入上和集合理財(cái)業(yè)務(wù)并駕齊驅(qū)?!?/p>

招商證券的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)在創(chuàng)新方面一直在努力,目前,已經(jīng)成功推出了三只具有創(chuàng)新意義的集合理財(cái)產(chǎn)品和一只專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃,受到投資者認(rèn)可和好評(píng)?!八^的創(chuàng)新產(chǎn)品就是在充分運(yùn)用傳統(tǒng)金融工具、利率和匯率工具、權(quán)證等金融衍生工具以及其他理財(cái)工具基礎(chǔ)上,我公司積極探索包括指數(shù)連接產(chǎn)品、股票連接產(chǎn)品等在內(nèi)部有不同梯度風(fēng)險(xiǎn)收益特征的產(chǎn)品。此外,我們還針對(duì)不同客戶(hù)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)收益的偏好,公司將對(duì)機(jī)構(gòu)客戶(hù)及高端客戶(hù)提供量身定做的定向理財(cái)產(chǎn)品”,湯維清表示。

談到公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)和投行等業(yè)務(wù)的交叉銷(xiāo)售情況,湯維清表示:“我們一向重視資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)的聯(lián)動(dòng)效應(yīng)自從開(kāi)展集合理財(cái)業(yè)務(wù)以來(lái),經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)一直是資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)重要的銷(xiāo)售渠道之一,投行業(yè)務(wù)也提供了重要的高端客戶(hù)資源。從以往數(shù)據(jù)來(lái)看,集合理財(cái)產(chǎn)品內(nèi)部和外部渠道銷(xiāo)量大致各占一半,其中在風(fēng)險(xiǎn)收益定位相對(duì)較高的產(chǎn)品上,比如基金寶二期,內(nèi)部部業(yè)務(wù)渠道占比較大比例?!?/p>

另外招商證券還為經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)和投行業(yè)務(wù)的客戶(hù)提供了綜合性、個(gè)性化的金融理財(cái)服務(wù),進(jìn)行業(yè)務(wù)創(chuàng)新、拓展業(yè)務(wù)空間的重要工具,未來(lái)多項(xiàng)業(yè)務(wù)將可以通過(guò)集合或定向或信托理財(cái)產(chǎn)品的形式獲得突破和發(fā)展:如 QDII、現(xiàn)金帳戶(hù)管理、直接投資等。

湯維清介紹,招商證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的目標(biāo)客戶(hù)主要為沒(méi)有足夠的時(shí)間精力或知識(shí)技能親自理財(cái)?shù)闹懈叨丝蛻?hù),比如金融資產(chǎn)在10萬(wàn)元以上的中高端個(gè)人或機(jī)構(gòu)客戶(hù)(主要通過(guò)公司自身證券營(yíng)業(yè)部和代銷(xiāo)銀行開(kāi)拓)或者希望資產(chǎn)獲得保值增值的機(jī)構(gòu)客戶(hù),比如具有一定現(xiàn)金流的企業(yè)以及具備客戶(hù)資源而缺少足夠的產(chǎn)品設(shè)計(jì)或投資管理能力、可將此類(lèi)業(yè)務(wù)外包的金融機(jī)構(gòu),比如銀行、信托公司等。

日前基金專(zhuān)項(xiàng)理財(cái)?shù)拈T(mén)檻已經(jīng)降到100萬(wàn)元,是否會(huì)對(duì)該業(yè)務(wù)造成較大沖擊是業(yè)內(nèi)比較關(guān)注的問(wèn)題,湯維清表示,“目前受政策限制,定向理財(cái)客戶(hù)的委托規(guī)模應(yīng)為100萬(wàn)以上,既有一般機(jī)構(gòu)客戶(hù),也有銀行理財(cái)產(chǎn)品及信托計(jì)劃等理財(cái)產(chǎn)品客戶(hù)。我們和基金公司競(jìng)爭(zhēng)的主要優(yōu)勢(shì)在于可以和公司的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、投行共享客戶(hù)資源。未來(lái)隨著政策的放開(kāi),我們將面向機(jī)構(gòu)及個(gè)人的中高端客戶(hù),同時(shí)繼續(xù)拓展銀行理財(cái)產(chǎn)品及信托計(jì)劃等理財(cái)產(chǎn)品客戶(hù)?!?/p>

“這是一個(gè)非常大的市場(chǎng),”湯維清說(shuō)道。

資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),渠道很重要。招商證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的內(nèi)部營(yíng)銷(xiāo)渠道主要是自身證券營(yíng)業(yè)部,而外部營(yíng)銷(xiāo)渠道主要是具有代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行,目前包括招商銀行、深圳發(fā)展銀行、建設(shè)銀行等多家銀行。

在銀行代銷(xiāo)渠道看,如何與其他券商競(jìng)爭(zhēng),利用優(yōu)勢(shì),占領(lǐng)市場(chǎng)呢?

湯維清介紹,“從以往數(shù)據(jù)來(lái)看,集合理財(cái)產(chǎn)品內(nèi)部和外部渠道銷(xiāo)量大致各占一半,其中在風(fēng)險(xiǎn)收益定位相對(duì)較高的產(chǎn)品上,比如基金寶二期,內(nèi)部營(yíng)業(yè)部渠道占比較大比例,風(fēng)險(xiǎn)收益定位較低的產(chǎn)品,比如現(xiàn)金牛,外部銀行渠道占比較高。以前我們和招商銀行的合作最多,目前公司正致力于擴(kuò)大與四大國(guó)有銀行及其他更多具有代銷(xiāo)資格的銀行的合作,比如我們正在推廣的股票星集合理財(cái)產(chǎn)品則是由建設(shè)銀行做的主代銷(xiāo)銀行。今后,我們將開(kāi)拓更多的銀行作為營(yíng)銷(xiāo)渠道,預(yù)計(jì)外部渠道銷(xiāo)售比例將會(huì)逐步提高與其他券商相比我們將采用總對(duì)總戰(zhàn)略合作模式,合作力度大;加強(qiáng)營(yíng)銷(xiāo)隊(duì)伍建設(shè),做好與當(dāng)?shù)劂y行的渠道維護(hù),配合外部渠道銷(xiāo)售?!?/p>

對(duì)于招商證券未來(lái)資產(chǎn)管理產(chǎn)品設(shè)計(jì)的方向和思路,湯維清表示,集合理財(cái)產(chǎn)品方面將會(huì)進(jìn)一步完善公司的產(chǎn)品線,將設(shè)計(jì)出追求絕對(duì)收益,采用風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖手段進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖,降低產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn),風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低,收益波動(dòng)較小的產(chǎn)品。

招商證券還將推出定向理財(cái)產(chǎn)品:主要開(kāi)發(fā)和維護(hù)重要銀行渠道開(kāi)發(fā)、推廣和維護(hù)與銀行、信托和機(jī)構(gòu)合作的定向 FoF、股票型、配置型、新股認(rèn)購(gòu)型產(chǎn)品,和在此基礎(chǔ)上派生的其他理財(cái)計(jì)劃,還有為銀行開(kāi)發(fā)、推出相關(guān)的結(jié)構(gòu)性票據(jù)、限售股權(quán)等方面的衍生理財(cái)計(jì)劃,協(xié)助開(kāi)發(fā)銀行客戶(hù),以及針對(duì)機(jī)構(gòu)和專(zhuān)戶(hù)的包括限售股權(quán)理財(cái)產(chǎn)品在內(nèi)的創(chuàng)新產(chǎn)品。

此外招商證券還將積極進(jìn)行新產(chǎn)品儲(chǔ)備與開(kāi)發(fā),進(jìn)一步開(kāi)拓與其他業(yè)務(wù)部門(mén)和外資銀行的合作方式,力圖設(shè)計(jì)新的具有市場(chǎng)吸引力的定向理財(cái)產(chǎn)品。

消息來(lái)源:招商證券
China-PRNewsire-300-300.png
美通說(shuō)傳播
美通社專(zhuān)注企業(yè)傳播,為您分享全球范圍內(nèi)市場(chǎng)公關(guān)、品牌營(yíng)銷(xiāo)、企業(yè)傳播領(lǐng)域的最新趨勢(shì)、動(dòng)態(tài),介紹相關(guān)知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)、技巧、案例和工具。
關(guān)鍵詞: 財(cái)經(jīng)/金融
collection