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獨(dú)立研究小組報(bào)告發(fā)現(xiàn),亞洲反洗錢行業(yè)正在逐漸轉(zhuǎn)變;現(xiàn)有監(jiān)管推動(dòng)力將確保反洗錢平臺(tái)符合當(dāng)?shù)匾?!-- headline end -->

分析報(bào)告觀察亞洲反洗錢趨勢(shì)
LexisNexis Risk Solutions
2017-11-03 14:21 6155
在最新發(fā)布的《2017年亞太地區(qū)供應(yīng)商現(xiàn)象:反洗錢解決方案》報(bào)告中,全球領(lǐng)先的獨(dú)立研究咨詢公司 Kapronasia 將關(guān)注重點(diǎn)放在了亞洲反洗錢現(xiàn)象上。

香港和亞特蘭大2017年11月3日電 /美通社/ -- 在最新發(fā)布的《2017年亞太地區(qū)供應(yīng)商現(xiàn)象:反洗錢解決方案》報(bào)告中,全球領(lǐng)先的獨(dú)立研究咨詢公司 Kapronasia 將關(guān)注重點(diǎn)放在了亞洲反洗錢現(xiàn)象上。

報(bào)告中著重指出的趨勢(shì)包括:

  • 因缺少所有權(quán)資料庫,亞洲金融機(jī)構(gòu)面臨所有權(quán)信息驗(yàn)證方面的挑戰(zhàn)
  • 相關(guān)組織需微調(diào)其反洗錢控制措施,以識(shí)別恐怖分子融資
  • 亞洲的反洗錢操作在技術(shù)使用方面尚不成熟
  • 個(gè)人金融高管現(xiàn)被要求對(duì)反洗錢合規(guī)承擔(dān)責(zé)任
  • 中國和印度的反洗錢要求日益復(fù)雜
  • 賭博產(chǎn)業(yè)需要采用風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向型反洗錢解決方案
  • 亞洲地區(qū)金融機(jī)構(gòu)目前正考慮采用一種針對(duì) KYC(了解你的客戶)實(shí)用新型

“反洗錢技術(shù)現(xiàn)正成為打擊金融犯罪的整體戰(zhàn)略中的一項(xiàng)重要工具。網(wǎng)絡(luò)犯罪,尤其是與恐怖主義有關(guān)的犯罪,迫使政府關(guān)注金融交易過程,確保金融服務(wù)業(yè)的安全性和合法性?!盞apronasia 總監(jiān) Anshuman Jaswal 如此說道。

報(bào)告繼續(xù)比較并評(píng)估了包括 LexisNexis® Risk Solutions 在內(nèi)的領(lǐng)先反洗錢解決方案。該報(bào)告特別強(qiáng)調(diào)了作為完全集成合規(guī)解決方案和平臺(tái)的 Bridger Insight® XG。Bridger Insight® XG 被其他分析公司評(píng)為篩查觀察名單的同類佼佼者,同時(shí)也是 KYC(了解你的客戶)的同類較佳產(chǎn)品。

亞洲反洗錢行業(yè)已經(jīng)隨著時(shí)間發(fā)生了很大變化。在過去,該地區(qū)大多數(shù)國家認(rèn)為只要符合全球領(lǐng)先市場(chǎng)(如:美國)的監(jiān)管要求即可。但在過去十年,該地區(qū)提出了更高的監(jiān)管要求,確保反洗錢合規(guī)平臺(tái)符合司法管轄區(qū)內(nèi)各地方和國家的具體要求。

LexisNexis Risk Solutions 美國商業(yè)市場(chǎng)和全球市場(chǎng)發(fā)展部高級(jí)副總裁 Thomas C. Brown 對(duì)此做出了評(píng)價(jià):“金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)正承受前所未有的壓力,它們務(wù)必要遵守其業(yè)務(wù)所在司法管轄區(qū)的反洗錢規(guī)定。因此,我們看到對(duì)于 LexisNexis®Risk Solutions 的Bridger Insight® XG 平臺(tái)的需求極大,因?yàn)樵撈脚_(tái)能減少 KYC(了解你的客戶)流程以及銀行或企業(yè)整個(gè)合規(guī)部門工作的復(fù)雜性,提高了工作效率?!?/p>

Kapronasia 報(bào)告指出,若無此項(xiàng)技術(shù),公司將很難如此經(jīng)濟(jì)有效地滿足他們的要求。大型銀行往往聘請(qǐng)成百上千的專業(yè)人員來管理其反洗錢合規(guī)要求。若不是借助機(jī)器學(xué)習(xí)和基礎(chǔ)技術(shù)的日益商品化,這個(gè)數(shù)字將會(huì)更高。利用共享數(shù)據(jù)庫,銀行可以標(biāo)識(shí)金融機(jī)構(gòu)面臨的共同威脅。

“公司需具備這樣一種基本能力,即能夠從一系列涵蓋金融風(fēng)險(xiǎn)重大方面在內(nèi)的高度可靠的清單中,有效篩查任何客戶或資金流?!盉rown 先生說道,“LexisNexis Risk Solutions 做了一項(xiàng)有關(guān)金融包容性與透明度的調(diào)查,結(jié)果表明,有近九成(87%)的香港調(diào)查對(duì)象同意并愿與同行合作,簡化客戶接納流程。在中國大陸,我們調(diào)查發(fā)現(xiàn),有79%的調(diào)查對(duì)象同意并愿與同行合作,簡化客戶接納、KYC(了解你的客戶)活動(dòng)和觀察名單篩查的流程”。

Kapronasia 報(bào)告進(jìn)一步指出,銀行需要從以前的“勾選”方式,轉(zhuǎn)變到一個(gè)更加積極主動(dòng)的心態(tài)上來。在未來,一些最為重要的監(jiān)管要求預(yù)計(jì)將會(huì)圍繞金融包容性與透明度問題展開。

Brown 先生評(píng)價(jià)說:“展望未來,我們認(rèn)為,我們將會(huì)看到更加健全的金融包容機(jī)制。我們想要推動(dòng)我們所經(jīng)營的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的金融包容性,反之,這也將幫助我們滿足金融透明度的全球需求。通過數(shù)據(jù)共享實(shí)現(xiàn)金融透明度的目標(biāo),需要全行業(yè)甚至政府間的行動(dòng)與參與?!?/p>

LexisNexis Risk Solutions 亞洲主管 David Haynes 指出,人們普遍預(yù)測(cè)大數(shù)據(jù)、自然語言處理和人工智能將會(huì)在法規(guī)和滿足監(jiān)管要求(特別是 KYC(了解你的客戶)領(lǐng)域)方面發(fā)揮關(guān)鍵作用。

“借助大數(shù)據(jù)分析,銀行可分析其合規(guī)趨勢(shì),并與其他開展這一分析的金融機(jī)構(gòu)合作,從而向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供整個(gè)市場(chǎng)的合規(guī)圖景。這有助其更好地找出整個(gè)系統(tǒng)的合規(guī)監(jiān)控與監(jiān)測(cè)目標(biāo),甚至告知其如何自行制定監(jiān)管法規(guī)。”Haynes 先生說。

消息來源:LexisNexis Risk Solutions
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