北京2017年1月18日電 /美通社/ -- “財(cái)富自由，追夢更自由” -- 這是宜信財(cái)富的口號，很多宜信的客戶就是因?yàn)檫@樣一句話與宜信財(cái)富結(jié)緣，宜信財(cái)富小黑卡客戶李柯文就是其中一位。他說，從第一次與宜信創(chuàng)始人、CEO唐寧見面時聽到這句話，就喜歡上了這句話。李柯文與宜信財(cái)富的緣分幾乎貫穿了宜信十年的整個過往時光，而李柯文所持有的產(chǎn)品也幾乎覆蓋了宜信財(cái)富的所有資產(chǎn)類別，在與宜信財(cái)富結(jié)緣的這十年中，似乎成為了李柯文與宜信財(cái)富相生相長的十年。
李柯文就職于深圳一家國際知名企業(yè)，從事道路橋梁的工程管理和設(shè)計(jì)管理工作已有三十年。在這三十年當(dāng)中，他擔(dān)任過監(jiān)理、顧問、總工程師，完成過無數(shù)個地標(biāo)性建筑，得過國家科技進(jìn)步一等獎、交通部科技進(jìn)步特等獎。而作為一個大型工程的設(shè)計(jì)師，完美和精準(zhǔn)是他的原則，李柯文在設(shè)計(jì)他的個人的財(cái)富管理規(guī)劃時自然也會選擇較專業(yè)的人做較專業(yè)的事：“我覺得錢放在那里，我本身又不是企業(yè)家，又沒有時間去自己操作，就應(yīng)該委托一家可靠的資產(chǎn)管理公司，看能不能投入在自己比較熟悉的、專注的、喜歡的行業(yè)中?！?/p>
李柯文所指的這家可靠的管理公司正是宜信財(cái)富。
緣起P2P
P2P剛剛興起的時候，李柯文就格外的看好這個行業(yè)。在他看來匯集一些閑置資本給小業(yè)主、小商戶、創(chuàng)業(yè)者去實(shí)現(xiàn)他們的創(chuàng)業(yè)夢想，是一件既有利于實(shí)體經(jīng)濟(jì)，又有利于投資人的好事，而其中最為關(guān)鍵的因素就是從事互聯(lián)網(wǎng)金融的企業(yè)能否在風(fēng)控和項(xiàng)目設(shè)計(jì)上做到專業(yè)。
剛剛接觸宜信財(cái)富時，也有其他公司在向他推介過同類型的產(chǎn)品，對于為什么最終勝出的是宜信財(cái)富，李柯文回憶說，是因?yàn)椤坝X得宜信財(cái)富在風(fēng)險(xiǎn)管理上介紹的比較清晰、全面”。
“我當(dāng)時問了很多專業(yè)的問題，比如怎么選擇申請貸款的人，怎么保證他能還上。工作人員給我介紹了很多規(guī)則，流程。我覺得很好，因?yàn)槲揖褪歉阍O(shè)計(jì)管理，工程管理的，我知道這些規(guī)則和流程會有怎樣的效果和結(jié)果。”
正是宜信公司在這一專業(yè)度考核上的優(yōu)秀表現(xiàn)吸引到了李柯文的注意力，從而開啟了李柯文與宜信財(cái)富長達(dá)十年的不解之緣。
鐘情資產(chǎn)配置
或許因?yàn)橛兄魧W(xué)英國的經(jīng)歷，從一開始李柯文對于宜信財(cái)富為中國高凈值客戶所量身打造的全球資產(chǎn)配置理念就有著非常高的認(rèn)同度：“我之所以信任宜信財(cái)富，是因?yàn)樗麄兿蛭彝其N的不僅僅只是產(chǎn)品，而是一個道理?？赡芪疫@個人比較理性，所以我也比較喜歡講道理?！?/p>
“宜信財(cái)富的營銷風(fēng)格非常的理性和有邏輯，他會先告訴我資產(chǎn)配置的理念是怎么樣的，產(chǎn)品又是怎么樣運(yùn)作的，然后會告訴我每個產(chǎn)品所針對的類別和方向?！崩羁挛恼f，“他們會從我的需求和我的興趣出發(fā)，尋找最適合我的產(chǎn)品給出特別具有針對性的資產(chǎn)配置計(jì)劃。他們會不厭其煩的向我講述各個產(chǎn)品的優(yōu)缺點(diǎn)，沒有強(qiáng)勢或者特別熱情的推銷，最后的判斷都由我自己做出?！?/p>
從最初的互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品，到以全球資產(chǎn)配置理念為引領(lǐng)的，涵蓋了固定收益、保險(xiǎn)保障，以FOF為主要形式的另類資產(chǎn)，李柯文幾乎“拿下”了宜信財(cái)富的所有產(chǎn)品類別。
因?yàn)樯硖幑こ淘O(shè)計(jì)行業(yè)多年，在李柯文的心里最鐘愛的自然是房地產(chǎn)業(yè)。對于買房，他頗有自信。“我特別了解什么房子是好房子，而且投資房產(chǎn)的核心邏輯就是一個 -- 地段?！崩羁挛恼f。而早期的房地產(chǎn)投資也的確幫助李柯文實(shí)現(xiàn)了他資產(chǎn)的快速累積。
然而當(dāng)他將目光轉(zhuǎn)向海外之際，宜信財(cái)富的一款產(chǎn)品卻吸引到了李柯文的注意，這便是宜信財(cái)富全球房地產(chǎn)投資母基金（簡稱房地產(chǎn)FOF）。
FOF是母基金的英文簡稱（Fund of Funds），是一種以傘狀結(jié)構(gòu)投向若干個子基金，子基金再投資給若干個項(xiàng)目的形式。這種形式的好處在于，既能實(shí)現(xiàn)全球資產(chǎn)配置理念中的跨地域國別、跨資產(chǎn)類別的目的，又能同時起到分散風(fēng)險(xiǎn)的作用。但是這卻對于FOF的設(shè)計(jì)者的專業(yè)度提出了更高的要求。
宜信財(cái)富不僅擁有全球頂級的資產(chǎn)配置專家委員會，同時其合作伙伴也都是世界知名的投資機(jī)構(gòu)，例如橡樹資本、KKR、IDG，威靈頓、鐵獅門等。正是宜信財(cái)富在專業(yè)度上的高標(biāo)準(zhǔn)、高要求讓李柯文不僅欣然接受了FOF這種投資模式，而且還“一投再投”。
“我覺得FOF這種投資形式很好，尤其是我們這些非專業(yè)的投資人士，既沒有時間也沒有那么多渠道去了解所有項(xiàng)目，而且這些優(yōu)質(zhì)的投資標(biāo)的也并不會向一般投資人開放，并且需要的資金體量也大，通過FOF這種模式，這些問題都得到了解決。”李柯文說。
在投資了宜信財(cái)富的房地產(chǎn)FOF之后，李柯文的資產(chǎn)配置欄里陸續(xù)出現(xiàn)了宜信財(cái)富的其它FOF產(chǎn)品 -- 有專門針對美國市場的、有專門針對以色列創(chuàng)新項(xiàng)目的、有涉及海外醫(yī)療的、也有關(guān)注于亞洲市場成長的。
繼續(xù)走下去
在李柯文看來投資宜信財(cái)富的產(chǎn)品給他帶來的不僅僅是財(cái)富數(shù)目字上的增長，更多的是一種閱歷、經(jīng)歷的擴(kuò)展。明年，李柯文即將退休，他較大的希望就是可以過上自由自在的生活，而宜信財(cái)富一直以來所做的恰恰是幫助他實(shí)現(xiàn)這一夢想。
“大家都是為做一件事聚到一起的，在這里我們做了更精彩的事，遇到了更棒的人。”李柯文說，“《亞洲銀行家》剛剛頒獎給宜信財(cái)富，看到這些成績，看到一些里程碑的事情發(fā)生，更加增加了我對它的信心，我愿意繼續(xù)和宜信財(cái)富繼續(xù)走下去，繼續(xù)一起成長?！?/p>
