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中國平安上半年新業(yè)務價值同比大增45% 中期分紅每股提升至0.93元

2023-08-30 11:35 11231

西安2023年8月30日 /美通社/ -- 中國平安保險(集團)股份有限公司(以下簡稱"中國平安"、"平安"、"集團"或"公司",股份代碼:香港聯(lián)合交易所02318,上海證券交易所601318)今日公布截至2023年6月30日止中期業(yè)績。

2023年上半年,外部環(huán)境依舊復雜嚴峻,國內(nèi)經(jīng)濟運行總體平穩(wěn),市場信心仍需持續(xù)提振。面對內(nèi)外部環(huán)境的復雜性和不確定性,中國平安堅守"金融為民"的初心使命,在董事會的領(lǐng)導下,以新時期的金融消費需求為出發(fā)點,全面融入保險保障、投資理財及醫(yī)療健康養(yǎng)老的服務場景助力擴內(nèi)需、促消費,夯實綜合金融一站式服務平臺服務億萬客戶;深入踐行高質(zhì)量發(fā)展新理念,持續(xù)推進壽險改革升級和醫(yī)療健康生態(tài)圈建設(shè),不斷提升金融服務實體經(jīng)濟、保障社會民生的能力和水平;強化科技支撐及數(shù)字化賦能,全面防范風險,進一步優(yōu)化結(jié)構(gòu)、降本增效,確保公司長期可持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營。

整體經(jīng)營業(yè)績保持穩(wěn)健,上半年公司實現(xiàn)歸屬于母公司股東的營運利潤819.57億元,歸屬于母公司股東的凈利潤698.41億元,年化營運ROE達18.2%,集團基本每股營運收益為4.63元。注重股東回報,公司向股東派發(fā)2023年中期股息每股現(xiàn)金人民幣0.93元,同比增長1.1%。壽險改革成效顯著,得益于公司過去三年堅定不移的壽險改革創(chuàng)新,以及市場需求的回穩(wěn)向好,2023年上半年壽險及健康險業(yè)務實現(xiàn)新業(yè)務價值259.60億元,同比大幅增長45.0%(同口徑)。其中代理人渠道產(chǎn)能大幅提升,人均新業(yè)務價值同比增長94.3% ;深化與平安銀行的獨家代理模式,銀保渠道新業(yè)務價值28.25億元,同比增長174.7%(同口徑)。"綜合金融+醫(yī)療健康"戰(zhàn)略持續(xù)深化,截至2023年6月末,平安個人客戶數(shù)超2.29億,客均合同數(shù)較年初增長0.7%至2.99個,超9,071萬的個人客戶同時持有多家子公司合同,29.7%的新增金融客戶來自集團醫(yī)療生態(tài)圈,享有"+服務"權(quán)益的客戶覆蓋壽險新業(yè)務價值占比超68%。

2023年上半年集團八大經(jīng)營亮點: 

  1. 經(jīng)營業(yè)績表現(xiàn)穩(wěn)健,分紅水平保持穩(wěn)定。2023年上半年,集團實現(xiàn)歸屬于母公司股東的營運利潤819.57億元;年化營運ROE達18.2%。同時,平安注重股東回報,向股東派發(fā)中期股息每股現(xiàn)金人民幣0.93元,同比增長1.1%,持續(xù)提高現(xiàn)金分紅。
  2. 綜合金融模式持續(xù)深化。截至2023年6月末,平安個人客戶數(shù)超2.29億,客均合同數(shù)較年初增長0.7%至2.99個。個人業(yè)務歸母營運利潤占總歸母營運利潤83.4%。 
  3. 新業(yè)務價值大幅增長,壽險改革成效顯現(xiàn)。2023年上半年新業(yè)務價值259.60億元,同比大幅增長45.0%(同口徑)。其中代理人渠道同比增長43.0%,銀保渠道同比增長174.7%。
  4. 產(chǎn)險保險服務收入增長,業(yè)務品質(zhì)保持良好。2023年上半年,平安產(chǎn)險保險服務收入1,558.99億元,同比增長7.8%,平安產(chǎn)險通過強化業(yè)務管理與風險篩選,整體承保綜合成本率保持在98.0%的健康水平。
  5. 銀行凈利潤實現(xiàn)雙位數(shù)增長,資產(chǎn)質(zhì)量整體平穩(wěn)。2023年上半年,平安銀行實現(xiàn)凈利潤253.87億元,同比增長14.9%。截至2023年6月末,不良貸款率1.03%,較年初下降0.02個百分點,撥備覆蓋率291.51%,較年初上升1.23個百分點。
  6. 醫(yī)療健康戰(zhàn)略持續(xù)落地,賦能金融主業(yè)發(fā)展。截至2023年6月末,平安通過整合供應方,已實現(xiàn)國內(nèi)百強醫(yī)院和三甲醫(yī)院100%合作覆蓋,平安自有醫(yī)生團隊近4,000人,外部簽約醫(yī)生的人數(shù)超5萬人;合作藥店數(shù)達22.6萬家,較年初新增近2,000家。2023年上半年享有"+服務"權(quán)益的客戶覆蓋壽險新業(yè)務價值占比超68%。
  7. 支持實體經(jīng)濟發(fā)展,持續(xù)深化綠色金融工作。截至2023年6月末,平安累計投入逾8.27萬億元支持實體經(jīng)濟發(fā)展,保險資金綠色投資規(guī)模1,409.29億元,綠色貸款余額1,349.26億元;2023年上半年,綠色保險原保險保費收入177.35億元。
  8. 品牌價值持續(xù)領(lǐng)先。2023年公司名列《財富》世界500強第33位,蟬聯(lián)全球保險企業(yè)第1位,排名全球金融企業(yè)第5位;名列《財富》中國500強第9位;名列《福布斯》全球上市公司2000強第16位;連續(xù)七年蟬聯(lián)Brand Finance全球保險品牌價值100強榜單第1位。

綜合金融模式優(yōu)勢獨特,驅(qū)動金融主業(yè)穩(wěn)健增長 

堅持以客戶為中心,持續(xù)深耕個人客戶,平安集團穩(wěn)步推進綜合金融戰(zhàn)略,夯實客群經(jīng)營。 2023年上半年,集團個人業(yè)務營運利潤683.55億元,占集團歸屬于母公司股東的營運利潤的83.4%。個人業(yè)務結(jié)合集團生態(tài)圈優(yōu)勢,打造有溫度的金融服務品牌,提供"省心、省時、又省錢"的一站式綜合金融解決方案。截至2023年6月末,集團個人客戶數(shù)超2.29億,較年初增長1.2%;個人客戶的客均合同數(shù)增長至2.99個,較年初增長0.7%;同時持有多家子公司合同的個人客戶數(shù)超9,071萬。

中國的個人金融市場具長期高成長性,財富管理市場增速強勁,個人保險市場潛力巨大。平安深入洞察客戶對金融產(chǎn)品的需求,依托全牌照優(yōu)勢提供保險、銀行、投資以及養(yǎng)老和醫(yī)療健康服務,構(gòu)建強大的生態(tài)服務與數(shù)字化平臺,為客戶提供更完善貼心的產(chǎn)品服務,推動集團內(nèi)客戶交叉遷徙,獲客成本顯著低于外部渠道。2023年上半年,集團個人客戶交叉遷移總?cè)舜螢?,204萬人次,綜合金融對公司保險業(yè)務、銀行零售業(yè)務持續(xù)產(chǎn)生貢獻??蛻糌敻坏燃壴礁?,持有平安的合同數(shù)越多。截至2023年6月末,集團中產(chǎn)及以上客戶占比超75.7%,高凈值客戶的客均合同數(shù)達21.44個,遠高于富??蛻?。截至2023年6月末,已有26%的客戶持有集團內(nèi)4個及以上合同,持有4個及以上合同客戶的流失率僅0.91%。

壽險深入推進"4渠道+3產(chǎn)品"戰(zhàn)略,改革成效顯著。全面拓展多元渠道,持續(xù)提升業(yè)務品質(zhì),積極推出多樣化產(chǎn)品和服務,實現(xiàn)經(jīng)營業(yè)績穩(wěn)健發(fā)展。得益于宏觀經(jīng)濟整體回升向好,市場需求逐步復蘇,2023年上半年壽險及健康險業(yè)務實現(xiàn)新業(yè)務價值259.60億元,新業(yè)務價值同比大幅增長45.0%(同口徑)。業(yè)務品質(zhì)穩(wěn)步改善,2023年上半年平安壽險保單繼續(xù)率顯著改善,13個月保單繼續(xù)率同比上升2.1個百分點,25個月保單繼續(xù)率同比上升7.0個百分點。

渠道綜合實力大幅增強,代理人渠道推進高質(zhì)量轉(zhuǎn)型,2023年上半年實現(xiàn)新業(yè)務價值213.03億元,同比增長43%(同口徑),隊伍產(chǎn)能有效提升,人均新業(yè)務價值同比增長94.3%,新增人力中"優(yōu)+"占比同比提升25個百分點。銀保渠道實現(xiàn)跨越式價值增長,上半年新業(yè)務價值28.25億元,同比增長174.7%(同口徑),與平安銀行深化獨家代理模式,"新優(yōu)才"隊伍已招募超2,000人。社區(qū)網(wǎng)格化渠道已在51個城市進行推廣,存續(xù)客戶13個月保單繼續(xù)率同比提升5.7個百分點;下沉渠道在7個省份推進銷售。持續(xù)升級保險產(chǎn)品體系,圍繞財富管理、養(yǎng)老儲備、健康保障三大核心需求,發(fā)力財富及養(yǎng)老保險市場;依托集團醫(yī)療健康生態(tài)圈深化醫(yī)療健康、居家養(yǎng)老、高端養(yǎng)老三大核心服務,構(gòu)建"保險+服務"差異化競爭優(yōu)勢。2023年上半年,平安壽險通過健康管理已服務超1,600萬客戶,新契約客戶中近70%使用健康管理服務;居家養(yǎng)老服務已先后覆蓋全國47個城市,累計超6萬名客戶獲得居家養(yǎng)老服務資格;開拓高品質(zhì)養(yǎng)老服務市場,高端養(yǎng)老項目已在深圳、廣州、上海、佛山啟動。

財產(chǎn)保險業(yè)務穩(wěn)定增長,業(yè)務品質(zhì)保持良好。2023年上半年,平安產(chǎn)險保險服務收入1,558.99億元,同比增長7.8%,整體承保綜合成本率98.0%,其中車險業(yè)務承保綜合成本率97.1%。貫徹精細化經(jīng)營的方針,車險業(yè)務經(jīng)營穩(wěn)健有序。上半年承保車輛數(shù)同比增長5.4%,車險業(yè)務原保險保費收入1,013.48億元,同比增長6.1%。"平安好車主"APP作為中國最大的用車服務APP,截至2023年6月末,注冊用戶數(shù)突破1.86億,累計綁車超1.25億輛。憑借持續(xù)領(lǐng)先的線上理賠服務,平安產(chǎn)險在中國銀保信頒布的車險服務質(zhì)量指數(shù)評價中得分94.52,位列財產(chǎn)險行業(yè)前列。

銀行經(jīng)營業(yè)績表現(xiàn)穩(wěn)健,資產(chǎn)質(zhì)量整體平穩(wěn)。2023年上半年,平安銀行實現(xiàn)營業(yè)收入886.10億元;凈利潤253.87億元,同比增長14.9%;年化加權(quán)平均ROE為12.65%,同比上升0.45個百分點。持續(xù)加強風險管控,截至2023年6月末,不良貸款率1.03%,較年初下降0.02個百分點;撥備覆蓋率291.51%,較年初上升1.23個百分點;零售業(yè)務總體實現(xiàn)穩(wěn)健增長,管理零售客戶資產(chǎn)(AUM)38,640.24億元,較年初增長7.7%;個人存款余額11,474.81億元,較年初增長10.9%。強化全渠道獲客及全場景經(jīng)營,截至2023年6月末,"平安口袋銀行"APP注冊用戶數(shù)15,992.50萬戶,較年初增長4.6%。

截至2023年6月30日,公司保險資金投資組合規(guī)模近4.62萬億元,較年初增長6.5%。2023年上半年,保險資金投資組合年化綜合投資收益率4.1%,同比上升0.7個百分點,公司堅持優(yōu)化資產(chǎn)負債匹配及戰(zhàn)術(shù)配置,通過加強風險排查、細分風險限額、強化集中度管控和投后管理等舉措,有效管控投資風險。

醫(yī)療健康布局持續(xù)深入,打造價值增長新引擎 

當前中國的醫(yī)療健康產(chǎn)業(yè)增長空間巨大,多層次養(yǎng)老服務體系需求凸顯。平安汲取過去十余年保險及醫(yī)療行業(yè)運營管理經(jīng)驗,創(chuàng)新推出中國版"管理式醫(yī)療模式",憑借"到線、到店、到家"的服務能力和數(shù)百項醫(yī)療健康與養(yǎng)老服務資源,將線上、線下醫(yī)療健康生態(tài)圈與作為支付方的金融業(yè)務無縫結(jié)合,形成獨有的盈利模式。 

醫(yī)療健康生態(tài)持續(xù)賦能金融主業(yè)。2023年上半年,集團29.7%的新增客戶來自于集團醫(yī)療健康生態(tài)圈,享有醫(yī)療健康生態(tài)圈服務權(quán)益的客戶對平安壽險新業(yè)務價值貢獻占比超68%。截至2023年6月末,在平安超2.29億的個人客戶中有超64%的客戶同時使用了醫(yī)療健康生態(tài)圈提供的服務,其客均合同數(shù)約3.43個、客均AUM達5.58萬元,分別為不使用醫(yī)療健康生態(tài)圈服務的個人客戶的1.6倍、3.2倍。

作為支付方,平安有效協(xié)同保險與醫(yī)療健康養(yǎng)老服務,團體客戶、個人客戶經(jīng)營均取得顯著進展。2023年上半年,集團醫(yī)療健康相關(guān)付費企業(yè)客戶超3.3萬家,平安健康過去12個月付費用戶數(shù)超4,500萬;平安實現(xiàn)健康險保費收入超700億元。2023年上半年,超1,600萬平安壽險的客戶使用醫(yī)療健康生態(tài)圈提供的服務,其中新契約客戶使用健康服務占比近70%。作為供應方,截至2023年6月末,平安自有醫(yī)生團隊近4,000人、外部簽約醫(yī)生超5萬人,自有三甲/級醫(yī)院6家,合作醫(yī)院超1萬家,已實現(xiàn)國內(nèi)百強醫(yī)院和三甲醫(yī)院100%合作覆蓋,合作健康管理機構(gòu)數(shù)超10萬家,合作藥店數(shù)達22.6萬家。平安完成北大醫(yī)療集團收購,將其下屬的6家三甲/級醫(yī)院、特色??漆t(yī)療機構(gòu)以及其他優(yōu)質(zhì)資源融入現(xiàn)有的醫(yī)療健康生態(tài),深化醫(yī)療產(chǎn)業(yè)布局,其中北大國際醫(yī)院屬于旗艦醫(yī)院。

科技創(chuàng)新賦能金融主業(yè)提質(zhì)增效。截至2023年6月末,集團專利申請數(shù)累計達49,429項,在金融科技和醫(yī)療健康領(lǐng)域的專利申請數(shù)排名均為全球第一。 2023年上半年,數(shù)字化營銷平臺助力代理人觸客超1.1億人次;實現(xiàn)智能引導客戶自助續(xù)保1,734億元,同比增長13%;AI坐席服務量約9.9億次,覆蓋平安81%的客服總量,智能化理賠攔截減損60億元,同比增長33%。2023年上半年,平安的科技業(yè)務實現(xiàn)凈利潤23.08億元,其中陸金所控股凈利潤同比下降;汽車之家、平安健康、金融壹賬通公司經(jīng)營業(yè)績有所改善。

展望下半年,宏觀經(jīng)濟運行面臨內(nèi)需不足、出口承壓等新的困難挑戰(zhàn),經(jīng)濟恢復曲折式前進。中國平安表示,公司仍將堅持貫徹"聚焦主業(yè)、降本增效、優(yōu)化結(jié)構(gòu)、制度建設(shè)"的經(jīng)營方針,深化發(fā)展"綜合金融+醫(yī)療健康"雙輪并行、科技驅(qū)動戰(zhàn)略,深入貫徹以人民為中心、以客戶需求為導向的理念,不斷鞏固綜合金融深度協(xié)同優(yōu)勢,持續(xù)推進醫(yī)療健康養(yǎng)老布局和全面數(shù)字化轉(zhuǎn)型,增強服務實體經(jīng)濟質(zhì)效,助力擴內(nèi)需促消費,激發(fā)金融保險、醫(yī)療健康主業(yè)的內(nèi)生動力,扎實推進高質(zhì)量發(fā)展,不斷為客戶、員工、股東及社會創(chuàng)造更大的穩(wěn)健增長的價值。

關(guān)于中國平安

中國平安保險(集團)股份有限公司(以下簡稱"中國平安"、"集團")于1988年誕生于深圳蛇口,在各級政府及監(jiān)管部門、廣大客戶和社會各界的支持下,成長為我國三大綜合金融集團之一。中國平安也是國內(nèi)金融牌照最齊全、業(yè)務范圍最廣泛的個人金融生活服務集團之一,目前集團總資產(chǎn)突破11萬億元,是全球資產(chǎn)規(guī)模最大的保險集團。中國平安在《福布斯》"全球上市公司2000強"中名列第16位;在美國《財富》"世界500強"中名列第33位,蟬聯(lián)全球保險企業(yè)第一。中國平安在香港聯(lián)合交易所主板及上海證券交易所兩地上市。

中國平安致力于成為國際領(lǐng)先的個人金融生活服務集團,堅持"科技引領(lǐng)金融,金融服務生活"的理念,持續(xù)深化"金融+科技"、探索"金融+生態(tài)",聚焦"大金融資產(chǎn)"和"大醫(yī)療健康"兩大產(chǎn)業(yè),為客戶創(chuàng)造"專業(yè),讓生活更簡單"的品牌體驗,讓客戶的金融生活"省心、省時又省錢"。

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消息來源:平安人壽陜西分公司
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