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即時跨境SWIFT gpi支付測試取得成功

SWIFT 會同澳大利亞、中國、泰國及新加坡的銀行,使用新支付平臺成功試驗即時跨境支付服務
SWIFT公布新即時跨境支付概念驗證的測試結果,證明境內實時支付系統(tǒng)使用gpi后,即便涉及境內結算或非gpi銀行,也可以瞬間完成。

北京2018年10月25日電 /美通社/ -- SWIFT 公布新即時跨境支付概念驗證的成功測試結果。中國、新加坡、泰國及澳大利亞的銀行參與該項測試。

 

試驗成功證明,境內實時支付系統(tǒng)使用 gpi 后,即便支付涉及境內結算或非 gpi 銀行,也可以幾乎瞬間完成結算。

自2017年上線后,SWIFT gpi 已經消除跨境支付中經常出現(xiàn)的眾多障礙。目前,50%的 gpi 支付款項在30分鐘內便能匯入最終受益人賬戶,其中許多支付在數(shù)秒內便能完成。在上述支付走廊中,較快的一筆支付是由某新加坡 gpi 銀行匯款至某澳大利亞 gpi 銀行賬戶,耗時僅9秒鐘,這已經相當于實時跨境支付。

然而,如果支付鏈涉及到多家銀行,且最后階段要在收款國清算,受當?shù)厍逅阆到y(tǒng)運行時間的制約,境內支付有時會出現(xiàn)延遲。

通常全天候運行的實時支付系統(tǒng)誕生后,人們有望消除這些障礙,確保許多支付能在數(shù)秒而不是數(shù)小時內到賬。

新支付平臺 (NPP)(澳大利亞境內實時支付系統(tǒng))誕生后,使得 SWIFT 與澳大利亞、中國、新加坡和泰國*的一組銀行能夠研究在 NPP 中實施 gpi 服務的可行性,同時他們也在評估該系統(tǒng)如何進一步加快上述跨境支付。

此次試驗力求確認能否在境內即時支付系統(tǒng)中融合和實施該項服務,以便將 gpi 體驗進一步擴大到境內市場和最終受益人賬戶,甚至延伸至正常營業(yè)時間之外。

該項試驗的成功已證實,SWIFT gpi 的“秒速支付”體驗能夠通過境內實時支付,順暢擴大到采用 NPP 的所有銀行賬戶。

以下是試驗的要聞:

  • 共有12家銀行參與該試驗,其中9家銀行匯出跨境 SWIFT gpi 支付款項至澳大利亞,3家澳大利亞銀行通過 NPP 在境內處理上支付。
  • 試驗涉及三條國家走廊,即中國-澳大利亞、新加坡-澳大利亞和泰國-澳大利亞走廊。
  • 試驗模擬了大部分真實業(yè)務需求,以確保全面性,其中包括:篩查、支付驗證、流動性管理、報文轉換,以及對 SWIFT gpi Tracker 的實時狀態(tài)更新。
  • 試驗在澳大利亞營業(yè)時間和非營業(yè)時間內對匯入支付款項進行處理,從而驗證了延長運行時間的可行性。
  • 試驗中較快的 SWIFT gpi 支付來自中國。該支付通過 NPP 在18秒后到達澳大利亞的最終受益人賬戶。
  • 新加坡和泰國匯出的較快速測試支付同樣通過 NPP 在30秒后匯入澳大利亞最終受益人賬戶。
  • 試驗期間匯出的所有支付均在60秒內完成端對端處理。

亞太區(qū)董事總經理 Eddie Haddad 先生表示:“上述結果證明,必須具備兩項重要前提,才能在本地區(qū)實現(xiàn)即時跨境支付服務。首先,我們要能夠將處理跨境支付的窗口時間延長至常規(guī)營業(yè)時間之外。其次,我們要能夠將跨境 SWIFT gpi 與境內實時支付系統(tǒng)對接,以便在更多機構之間實現(xiàn)更快速的跨境支付。為實現(xiàn)上述對接,澳洲國民銀行等參與銀行對匯入的 SWIFT gpi 款項實施后續(xù)處理,將其作為 NPP 即時支付?!?

澳洲國民銀行支付部總經理 Paul Franklin 先生表示:“澳洲國民銀行擔當牽頭人,參與最近 SWIFT 對 NPP 跨境支付的即時處理‘概念驗證’項目,我們對此深感自豪。我們已經證明,客戶能夠在數(shù)秒內獲取資金,并大幅縮短端對端處理時間。通過該項目,我們有機會證實,我們的全天候清算服務可以借助 NPP,在常規(guī) RTGS 營業(yè)時間外處理匯往其他銀行的國際支付。這有望大幅延長匯款截止時間,尤其有利于亞洲時區(qū)內發(fā)起的支付。該試點項目的成功歸功于參與銀行的共同努力,以及向客戶提供更優(yōu)質支付體驗的共同愿望?!?/p>

雖然首次試驗的重點是通過 NPP 匯入澳大利亞的支付款項,但試驗中的發(fā)現(xiàn)也會被用于最終確定新的 SWIFT gpi 即時跨境支付服務。該服務的設計旨在實現(xiàn)擴容,與世界各地的其他實時支付系統(tǒng)融合。SWIFT 正與多家境內實時支付運營商和監(jiān)管機構協(xié)商,探討如何將這些機構的相關支付走廊接入 gpi。該服務將利用現(xiàn)有 SWIFT gpi 基礎設施,逐步添加業(yè)務規(guī)則以消除支付鏈中殘留的業(yè)務障礙,而不會增加對新跨境基礎設施的額外投資。

自2017年1月啟動以來,SWIFT gpi 已得到270多家金融機構的迅速采用,每天發(fā)送的 SWIFT gpi 報文涉及的金額超過1000億美元。半數(shù) SWIFT gpi 支付在不到30分鐘內到達最終受益人賬戶,許多支付在幾秒鐘內到賬,幾乎100%的支付在24小時內到賬。目前,30% 的 SWIFT 客戶支付通過 gpi 完成。到2020年末, SWIFT 將進一步拓展其 gpi 服務至 SWIFT 全球網絡中所有的10,000家銀行。

*參與即時跨境支付試驗的銀行有:澳洲國民銀行、澳新銀行集團, 盤古銀行, 中國銀行、中國建設銀行、澳大利亞聯(lián)邦銀行、星展銀行、中國工商銀行、泰華農業(yè)銀行、泰國匯商銀行、渣打銀行和大華銀行。 

用于新聞報道 -- 參與銀行新聞發(fā)言人表述:

澳新銀行清算服務產品負責人 Luke Perkins 先生:
“試驗結果證明,我們能夠持續(xù)一貫地實現(xiàn)近乎實時的跨境支付。對客戶來講,這不僅意味著快速執(zhí)行支付,同樣重要的是,客戶能夠突破時區(qū)阻礙,拓展支付格局?!?/p>

中國銀行總行清算部副總經理孫尚斌先生:
“目前,SWIFT 立足于 gpi 和境內即時支付,正與全球銀行密切合作,建立跨境實時支付服務。這項服務將切實提升跨境支付的效率,為客戶提供優(yōu)質服務體驗。中國銀行是參與 gpi 創(chuàng)新項目的發(fā)起銀行之一,我們期盼繼續(xù)與其他銀行共同努力,持續(xù)提升跨境支付效率及服務水平?!?/p>

澳大利亞聯(lián)邦銀行支付發(fā)展與戰(zhàn)略部總經理 Albert Naffah 先生: 
“這項試驗顯示,通過連接 SWIFT、NPP 及我們的實時核心銀行服務平臺,我們的客戶能夠在不到60秒時間內收取跨境支付入賬。我們開發(fā)了澳大利亞首個實時核心銀行服務平臺,幫助客戶在世界范圍內開展全天候商業(yè)活動。”

星展銀行全球交易服務部支付負責人 Atul Bhuchar 先生:
“星展銀行始終身處支付變革的前沿。這次成功試驗再次為實時跨境支付的發(fā)展旅程豎立重要的里程碑。通過該項目中與 SWIFT 的合作,我們采取積極步驟,幫助確定全球支付框架,并為變革客戶支付經歷作出貢獻。”

中國工商銀行運行管理部副總經理彭華先生:
“工商銀行很高興參與 SWIFT 實時跨境支付測試。測試結果令人振奮。我們期盼實施和推進該項目,促使其早日實現(xiàn)。該服務將提升工商銀行客戶的跨境支付體驗,包括大幅加快跨境支付速度,延長營業(yè)時間?!?/p>

泰華農業(yè)銀行執(zhí)行副總裁 K. Silawat Santivisat 先生:
“加快 gpi 支付加劇國際支付業(yè)務的競爭。我們看到,銀行和代理機構都力求向行業(yè)提供更便利的渠道和更快速的服務。即時支付在境內清算中已司空見慣,但測試證明,國際交易也能實現(xiàn)同樣的成果,這個前景令人振奮。

泰國匯商銀行高級執(zhí)行副總裁兼零售貸款產品、零售支付和資金融通管理部負責人 Apiphan Charoenanusorn 夫人:
“泰國匯商銀行重視開發(fā)創(chuàng)新技術和服務,力求將本銀行改造成多功能數(shù)字平臺,大幅提升金融服務體驗。最近,我們參與 SWIFT 的試點測試項目,以實現(xiàn)即時跨境轉賬。銀行的新支付平臺 (NPP) 加快了支付速度。因此,該項創(chuàng)新非常符合我們的數(shù)字支付路線圖政策。新服務將提高跨境轉賬的效率,實現(xiàn)近乎實時的匯款和收款。該服務有望增進客戶體驗,無論是在新加坡和馬來西亞等境外地區(qū)工作,希望匯錢回家的客戶,還是匯款用于教育、電子商務或中小企業(yè)進出口的客戶?!?/p>

渣打銀行董事總經理兼代理行服務產品全球負責人 Shirish Wadivkar 先生:
“通過 SWIFT gpi 連接新的即時本地支付網絡后,我們可以為所有客戶提供極致快速的國際支付服務,并在透明度、支付數(shù)據豐富度和可追溯性方面達到相同的 gpi 金標準。適時獲取跨境資金令客戶受益 - 無論是零售、商業(yè)、公司還是機構客戶;作為 SWIFT gpi 的創(chuàng)始成員,渣打銀行認為一切才剛剛開始?!?/p>

大華銀行董事總經理兼批發(fā)銀行服務部負責人 Frederick Chin 先生:
“大華銀行參與 SWIFT 的實時 gpi 項目。這表明我們致力于向客戶提供可靠、高效、有效的跨境金融解決方案。支付處理時間從一天縮短到數(shù)秒后,客戶能夠更好地管理自身的現(xiàn)金流和運營資本,更確定地滿足自身的跨境業(yè)務和財務需要。”

媒体联系:
Jaime Lee
+852 2107 8860
jaime.lee@swift.com

关于 SWIFT gpi

SWIFT 全球支付创新 (SWIFT gpi) 是过去30年来跨境支付领域的最大变革,并成为新的标准。SWIFT gpi 通过提升跨境支付的速度、透明度和端对端查询,改善跨境支付的客户体验。如今,有数十万笔跨境支付使用新的 gpi 标准发送;支付完成速度快,一般只需几分钟甚至几秒钟。

SWIFT gpi 使得企业能够获取更优质的支付服务,主要特点如下:

  • 更快速、当日使用资金(在收款 gpi 会员的时区内)
  • 收费透明
  • 端对端付款跟踪
  • 不更改传输汇款信息

SWIFT gpi 计划吸引全球银行业和金融科技业界开展跨境支付领域的创新,同时降低后台部门的成本。自2017年1月启动以来,gpi 极大改善了700多条国家走廊的企业的跨境支付体验。gpi 服务的主要特点包括更优化业务规则及可通过 API 访问的云端安全查询数据库。

借助 SWIFT gpi,企业可以发展国际业务,改善供应商关系,并提高财资效率。总体来看,将近 50% 的 SWIFT gpi 支付在30分钟内到达最终受益人账户,几乎100%的支付在24小时内到账。花费时间更长的支付一般涉及更复杂的外汇兑换、合规检查或监管授权。

除了已经采纳 gpi 的270多家金融机构,另有超过 55个支付市场基础设施 已经在扩大 gpi 支付,实现境内交换和跟踪。支付市场基础设施便利跨境支付的端对端跟踪方面发挥关键作用,因为国际支付到达目的国之后,通常会立即通过本地支付基础设施进行清算。

关于 SWIFT

作为一家全球性同业合作组织,SWIFT 是世界领先的安全金融报文传送服务机构。SWIFT 为社群提供报文传送平台和通信标准,以及在连接、集成、身份识别、数据分析和合规等领域的产品和服务。

SWIFT 的报文传送平台、产品和服务对接了全球超过11,000家银行、证券机构、市场基础设施和企业用户,覆盖200多个国家和地区。SWIFT 不代为客户持有基金或管理账户,而是帮助全球用户社区通过可靠途径,安全开展通讯并交换标准化金融报文,从而支持全球和本地市场的金融交流,并助力国际贸易和商业活动。

依托用户的信任,我们不懈努力,精益求精;我们支持社区应对网络威胁;不断探索降低成本、减轻风险、消除低效的途径。我们的产品和服务支持用户社区的访问和融合、业务数据、参考数据及金融犯罪合规需要。SWIFT 还在全球、地区及地方层面让整个金融界紧密协作,规范市场实践,制定标准,并讨论共同关心的问题或忧虑。SWIFT 的五年战略计划 SWIFT2020 促使 SWIFT 继续投资于核心报文传送平台的安全性、可靠性和增长,同时增加对现有服务的投资,并提供新的创新解决方案。

SWIFT 的总部位于比利时,我们的国际治理和监管强化了自身合作组织架构的中立和全球特性。SWIFT 的分支机构分布全球,其业务覆盖了几乎所有的金融中心。

想要获取更多信息,请访问 www.swift.com 或者关注我们的 Twitter:  @SwiftcommunityLinkedIn:  SWIFT

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消息來源:S.W.I.F.T.SCRL
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